AI基金易方达优质企业三年持有混合（009342）披露2024年年报，2024年基金利润1.64亿元，加权平均基金份额本期利润0.0305元。报告期内，基金净值增长率为3.82%，截至2024年末，基金规模为42.24亿元。
　　该基金属于偏股混合型基金，长期投资于消费股票。截至4月3日，单位净值为0.952元。基金经理是张坤，目前管理4只基金近一年均为正收益。其中，截至4月3日，易方达优质企业三年持有混合近一年复权单位净值增长率最高，达11.25%；易方达蓝筹精选混合最低，为7.81%。
　　基金管理人在年报中表示，在科技领域，特别是人工智能方面，我们很欣喜地看到，国内人工智能创业公司和头部互联网企业最近推出的大模型都得到了好评，追近了与世界领先企业的距离。有意思的是，这些企业并不是人工智能浪潮之初市场最看好的企业，我们也无法预料它们一定能笑到最后。市场经济的魅力就在于此，正如吴敬琏先生在《中国经济改革进程》中写到的，“推动中国经济崛起最重要的因素，是市场的扩展使个人和企业的自由选择权得到了发挥空间，这种建立在市场基础之上的自由选择权的扩大，为劳动、资本与技术的有效组合创造了便利条件，从而极大地释放了中国的经济增长潜力。”我们认为，中国优秀人才的勤劳与智慧毋庸置疑，在市场经济的作用下，中国科技企业最终会在全球人工智能发展中占据很有分量的位置。
　　截至4月3日，易方达优质企业三年持有混合近三个月复权单位净值增长率为11.98%，位于同类可比基金13/139；近半年复权单位净值增长率为0.44%，位于同类可比基金52/139；近一年复权单位净值增长率为11.25%，位于同类可比基金20/138；近三年复权单位净值增长率为-8.28%，位于同类可比基金31/119。
　　通过所选区间该基金净值增长率分位图，可以观察该基金与同类基金业绩比较情况。图为坐标原点到区间内某时点的净值增长率在同类基金中的分位数。
　　截至3月31日，基金近三年夏普比率为0.2386，位于同类可比基金24/118。
　　截至4月3日，基金近三年最大回撤为36.92%，同类可比基金排名71/118。单季度最大回撤出现在2021年三季度，为20.72%。
　　据定期报告数据统计，近三年平均股票仓位为93.85%，同类平均为85.57%。2022年末基金达到94.63%的最高仓位，2021年上半年末最低，为89.24%。
　　截至2024年末，基金规模为42.24亿元。
　　截至2024年12月31日，基金持有人共计12.03万户，合计持有48.74亿份。其中管理人员工持有599.95万份，占比0.12%，机构持有份额占比0.06%，个人投资者占比99.94%。
　　截至2024年12月31日，基金最近一年换手率约41.45%，持续低于同类均值。
　　该基金持股集中度较高，且持股标的较为稳定，近2年前十大重仓股集中度长期超过60%。截至2024年末，基金十大重仓股分别是腾讯控股、五粮液、阿里巴巴-W、贵州茅台、招商银行、洋河股份、泸州老窖、美团-W、中国海洋石油、百胜中国。
　　核校：杨宁
（文章来源：中国证券报·中证网）